解锁加密货币托管： 2024 年数字资产强化指南
随着备受期待的比特币 ETF 有望在 2024 年初获得 SEC 批准，大量机构资本可能会涌入加密货币市场，开启一波新的浪潮。 随着大型基金和机构接触数字资产，强大的托管解决方案变得至关重要。 如果没有安全的加密资产存储方案，预计涌入加密货币市场的 140 亿美元资金将面临来自黑客、技术故障和操作失误的巨大风险。
随着比特币 ETF 为加密货币开绿灯，机构加密货币托管提供商将成为该行业的关键支柱，它在不影响安全性、便利性或监管合规的基础之上，能够使更广泛的机构参与进来。 加密货币高达数万亿美元的市值让优化数字资产存储变得更加紧迫。 本文我们将讨论数字资产生态全景图、机构托管解决方案的类型以及如何保护您的加密货币，为 2024 年打好基础。
关键要点
- 随着比特币 ETF 有望在 2024 年获得批准，预计将有大量机构资本涌入加密货币市场，因此能够安全存储数字资产的托管解决方案变得至关重要。
- 数字资产市场已不仅仅局限于加密货币，还包括稳定币、代币化的现实世界资产和央行数字货币。 随着代币化重塑金融业，预计这一市场将出现大幅增长。
- 机构可用的托管解决方案主要有三种：自托管，即机构机构自己掌管私钥管理加密货币资产并对资产安全负责；协管，即机构与获得许可的第三方服务商共享部分管理权；中心化托管，即机构完全依赖服务商以多层安全保护来存储资产。 最佳方法取决于机构的优先级、能力和风险承受能力。
- 加密货币黑客攻击和盗窃造成的损失已超过 100 亿美元，这凸显了托管解决方案提供商采取顶级安全措施来确保数字资产的安全的必要性。
- 机构迫切需要快速、安全的加密货币托管解决方案。 通过委托给专业的数字资产托管提供商，可快速满足这一需求，同时加快产品上市速度，让机构能够在获得尖端托管技术的同时专注于核心竞争力。
数字资产生态全景图速览
比特币和以太坊开创了一种新的资产类别，但数字资产的范围远不止这些。 数字资产生态现涵盖：
RWA（代币化现实世界资产）包括股票、房地产、艺术品、商品和知识产权等
随着代币化重塑金融业，预计数字资产市场将出现大幅增长。 在 2021 年末的高点，加密货币的市值达到了 3 万亿美元的峰值。
随着这些数字形式的价值存储的不断发展，对于能够为机构和个人客户提供安全、可靠、可访问和定制化服务的托管和存储解决方案的需求激增。 随着监管框架的完善，预计到 2030 年，代币化 RWA 市场将达到 10 万亿美元。
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数字资产托管解决方案类型
简单来说，针对机构的托管解决方案通常有三种类型：
自托管钱包
机构直接为自己和客户保管数字资产。 他们将承担全部责任并使用热钱包或冷钱包管理私钥。 这需要在内部处理所有监管职责、灾难恢复、备份、保险等。
协管钱包
机构与获得许可的第三方托管服务商合作，共同管理加密资产安全。 托管服务商将与机构共同承担管理私钥、合规、保险政策和其他职责。
中心化托管钱包
机构将其数字资产存储于专业的第三方托管服务商。 由托管服务商为机构的资产托管提供全方位的便利性，此外，这些资产由托管服务商的多层加密安全基础设施提供保护，从而无需担心安全问题。
对于机构来说，最佳托管解决方案取决于机构本身的优先级、能力和风险承受能力。 自托管提供了完全的控制权，协管则简化了流程并降低责任。 随着数字资产成为主流，机构可灵活选择合适的托管方案，以满足其不断变化的战略需求。
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享有顶级加密安全的重要性
加密货币赋予我们对资产的完全所有权，本质上允许我们成为自己的银行。 然而，我们依赖第三方钱包提供商进行存储，因此我们的数字资产的安全性取决于提供商采取的保护和安全措施。
下图显示了多年来发生的加密货币盗窃案的数量以及被盗金额，总计 100 亿美元。 这凸显了顶级加密存储安全的重要性。 了解最近采用的 MPC 钱包技术如何提供机构级安全以保护数字资产。
保护您的加密货币，为迎接 2024 做好准备
随着比特币 ETF 审批的推进，机构对进入加密货币领域表现出越来越大的兴趣。 这一点可以从 BTC 价格在两个月内从 2.5 万美元飙升至 4.4 万美元可以看出，所有这一切都反映了新的资金流入加密货币领域这一预期。 因此，机构已经认识到迫切需要提供值得信赖的托管服务。 随着全球向以区块链数字资产为基础的生态系统过渡，数字资产托管解决方案提供商和主流金融机构正在竞相提供托管服务，加速采用数字资产也与更清晰的监管相一致。
鉴于机构对数字资产托管的需求激增，机构需要能够在不彻底改造现有基础设施的情况下迅速实施的解决方案。虽然通过交易所进行自托管无需太多费用，但第三方托管解决方案提供商可提供更强大的加密货币安全性和便利性。归根结底，机构必须围绕优化数字资产可用性，同时确保最高级别的安全性调整优先级。通过集成 Cobo 等托管提供商提供的解决方案（为企业管理加密货币钱包），机构可以迅速满足对安全加密货币产品不断增长的需求，而无需专业知识，从而在快速发展的代币化金融领域占据一席之地。
委托给数字资产托管解决方案提供商
探索数字资产托管的机构必须首先权衡是自行构建还是购买解决方案。自建可以最大限度地实现定制化和控制权，但需要大量投资、复杂的技术技能、持续的管理资源，并会增加运营风险。相反，与托管服务提供商合作则可极大地加速上市时间，同时消除内部开发的各种问题。
最终决策取决于机构对定制功能和部署速度的要求。但在多数情况下，即插即用的灵活性路线被证明是最佳选择，允许机构立即满足不断增长的托管需求。随着即插即用解决方案获得市场青睐以及技术的不断进步，相较于自行构建解决方案，与专业托管解决方案提供商合作更具吸引力。这些专业服务商提供的先进的解决方案使机构能够跳过复杂性，专注于核心业务与竞争优势。
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